做尽调？用好这6种小工具，才能避开那些“坑”(最新最全，欢迎收藏)

新闻时间：2017-09-05 文章来源：保理业务三部

小编是保理业务人员，在工作当中也会有很多做尽职调查的机会。怎么才能让尽调少一些套路，更侧重实质和效率呢？尽调过程不表，现就尽调中你需要用到的一些小工具进行总结整理，做一个分享，希望能和大家交流，相互学习。

一、快捷APP

1、 企查查：http://www.qichacha.com/

企查查是苏州朗动网络科技公司旗下的一款企业信息查询工具，立足于企业征信的相关信息整合，经过深度学习、特征抽取和使用图构建技术，可用于查询企业信息，了解企业的基本信息、股权结构、实际控制人、法律诉讼情况等信息，是初步了解企业的“第一步”。

（示例）

2、 启信宝：http://www.qixin.com/

企信宝功能与企查查类似，可用于查询企业信息，了解企业的基本信息、股权结构、实际控制人、法律诉讼情况等等，为用户提供全面的数据信息，一般来说，按照尽调人员自己的习惯，对企业的初步了解在“企查查”、“企信宝”等APP种选择其一就好了。

二、发票查验：https://inv-veri.chinatax.gov.cn/

国家税务总局全国增值税发票查验平台支持增值税专用发票、增值税普通发票（含电子普通发票、券式发票）、机动车销售统一发票、货物运输业增值税专用发票在线查验。

三、企业主体相关信息查询

1、国家工商总局“全国企业信用信息公示系统”：gsxt.saic.gov.cn/

2014年3月1日正式运行，目前已经能查询全部范围内任一家企业的工商登记基本信息，具体包括公司注册号、法定代表人、类型、注册资本、成立日期、住所地、营业期限、经营范围、登记机关、经营状态、投资人信息、公司主要备案的高管人员名单、分支机构、清算信息、行政处罚信息等。

2、各省、市级信用网

这些网站是地方性主导的，一般以企业信用体系建设推进办为主。

如北京市企业信用信息网：http://211.94.187.236/

浙江企业信用网：http://www.zjecredit.org/
企业基本信息都有，但如需要更全面的如年检信息、对外投资信息、商标、变更、劳保等信息，则可能需注册会员资格等，基本上各个地方都有类似的网站。
3、全国组织机构代码管理中心

网址：www.nacao.org.cn/publish/main/5/index.html

该网站可以查询全国范围内所有领取有组织机构代码证的信息，显示与实体组织机构代码证完全一致。这个网站居然可以打印组织机构代码证的扫描件。

4、信用视界

网址：www.x315.com/

2014年3月15日上线，一站式汇总了工商登记、组织机构代码证、关联公司、涉诉信息、商标专利和新闻招聘等企业信息。特色是增值服务中涵盖了精准的企业关联和高管名下企业，还有企业财务数据、法院开庭公告和判决文书等；值得推荐的是其信用监控服务，每天自动推送企业动态，省掉了大量人工网搜工作；该网站还可以查国外企业，如果资产中涉及到国外企业，就可以查询全球的企业信用信息，目前支持11个海外国家实时查询企业信息，其它国家的需要离线查询。

5、悉知网

网址：www.xizhi.com/
主要提供中国企业名称、法人、联系人和联系方式、地址、产品和服务等信息的快速查询和展示服务。特色服务是基于平台的企业信息提供企业数据报告，主要针对全国省份、地市、县区企业数量及产业发展状况进行研究和推出排行榜。但平台覆盖的许多中小型企业信息未经核实，存在数据的不准确性。

6. 建筑业资质查询

网址：mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html
官方的建筑类企业资质展示平台，可查询到相关企业的资质证书信息。

7、各地住房保障和房产管理局网站

四、涉诉信息查询

1、最高人民法院“中国裁判文书网”【限于裁判文书】

网址： www.court.gov.cn/zgcpwsw/
根据《最高人民法院关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》，自2014年1月1日起，除涉及国家秘密、个人隐私的、未成年人犯罪、调解结案以外的判决文书，各法院判决文书均应在该网站上公布。因该网站为“裁判文书网”，故仅适用于已届判决阶段的案件。
2、各省级高院网站

除了最高人民法院“中国裁判文书网”之外，那么之前的判决文书或未判决的到哪里查询呢?一般省级都建有自己的网站。如：
(1)北京法院网
网址：http://bjgy.chinacourt.org/index.shtml
(2)上海法院网
网址：http://shfy.chinacourt.org/index.shtml
(3)浙江法院网
网址：http://app.zjcourt.cn/
因为最高人民法院“中国裁判文书网”仅限于已判决文书的查询，且2014年1月1日之后才试行，而且数据取决于地方上报，而地方法院上网已经很多年了，部分法院的法律文书早就上网，因此全国网查不到的，地方法院或许可以查到。

有开庭公告、执行信息等情况，这些信息，或许正是我们调查所需要的涉诉信息，通过这些信息或许我们也可以去旁听一下，可以了解的更加清楚。
3、最高人民法院“全国法院被执行人信息查询系统”

网址：http://zhixing.court.gov.cn/search/
该网站可查询2007年1月1日以后新收及此前未结的执行实施案件的被执行人信息。在实际查询中可能因某些地方法院迟延上报数据，导致一些查询信息落后的问题。同时许多案件查询显示结果为已结，这可能是地方法院为了完成案件考核而技术上的处果，实际上标注“已结”的案件可能仅仅是程序终结或者根本还在执行中。
4、最高人民法院“全国法院失信被执行人名单信息查询系统”

网址：http://shixin.court.gov.cn/
对于不履行或未全部履行被执行义务的被执行人，自2013年10月24日起，可于该系统中查询失信被执行人的履行情况、执行法院、执行依据文书及失信被执行人行为的具体情形等内容。但不能尽信，因为实践中部分法院还会根据当事人的申请上传数据或上传有所迟延。
5、中国法院网“公告查询”

网址：http://www.live.chinacourt.org/fygg/index.shtml
按目前我国法院管辖的现状和公告要求，需要公告送达的，如果被告不属于本省的，一般要求在全国的报纸公告，而一般都是人民法院报，据此可以查询到大量公告信息，了解调查对象的涉诉情况。同时，对于被告是省内的，则可以到地方的法制报之类的网站查询公告，也可以了解到一些在地方法院的涉诉情况。

6、北大法律信息网“北大法宝”

网址：http://vip.chinalawinfo.com/
这虽然是民间的网站，但收录案例比较全，而且因为建站比较早，而且很多官方找不到的裁判文书这里都有收录，因此值得推荐。

五、资产信息查询

1、国土资源部子网站“中国土地市场网”

网址：http://www.landchina.com/
除国土资源部(中华人民共和国国土资源部)所示的全国范围内土地抵押、转让、招拍挂等信息外，可于土地市场网查询全国范围内的供地计划、出让公告、大企业购地情况等。该网站无需注册。
2、国家知识产权局“专利检索系统”

网址： www.sipo.gov.cn/zljsfl/
该网站无需注册，除专利基本信息（如发明/设计人、专利权人、公开日等）外，还可查询各专利权法律状态、专利证书发文、年费计算及全国大部分省市的专利代理机构名录等内容。
3、国家工商总局商标局“中国商标网”

网址：www.saic.gov.cn/sbw1/sbcx/sbcx.html
根据查询提示可确定拟查询商标的商品分类。具体可查注册商标信息及申请商标信息。“商标注册信息查询”又分为商标相同或近似信息查询、商标综合信息查询和商标审查状态信息查询三类。

需要注意的是，商标局明确该网站查询内容仅供参考，具体的商标注册信息还应以国家工商行政管理总局商标局编辑出版的《商标公告》为准。

4、中国版权保护中心

网址：www.ccopyright.com.cn/cpcc/index.jsp
国家新闻出版广电总局（国家版权局）直属事业单位，国家版权登记机构，目前是我国唯一的计算机软件著作权登记、著作权质权登记机构。

5、人民法院诉讼资产网

网址：www.rmfysszc.gov.cn/
可以查询全国范围内法院正在执行拍卖的资产情况，通过这个网站可以侧面了解涉诉当事人的一些信息。
6、淘宝司法拍卖

网址：https://sf.taobao.com/
网上拍卖减少了拍卖费用，竞价方便，越来越多的法院把没有争议比较干净的资产都通过这个方式进行拍卖，相信涉诉的信息会越来越多。
7、各大产权交易所网站（如金马甲）

网址：www.jinmajia.com/
提供包括国有产权、公共资源、国有担保机构、诉讼资产、股权、债权、高端商品、邮票钱币、无形资产、文化艺术品等在内的各类要素的供需信息发布、网络交易、支付与结算等专业服务。

8、应收账款查询—中国人民银行征信中心“中登网”

网址：www.zhongdengwang.org.cn/zhongdeng/index.shtml

六、投融资信息

1.中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”

网址：www.cninfo.com.cn/
仅适用于上交所、深交所上市的公众公司。该网站无需注册，可查询内容十分丰富，包括该公司就各重大事项发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。
2、上海证券交易所

网址：www.sse.com.cn/
该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉，但侧重点略有不同。
3、深圳证券交易所

网址：www.szse.cn/
该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉，但侧重点略有不同。

4、全国中小企业股份转让系统

网址：http://v2.neeq.com.cn/

5、中国货币网

网址：www.chinamoney.com.cn/index.html

6、中国债券信息网

网址：www.chinabond.com.cn/d2s/index.html

7、中国银行间市场交易商协会

网址：www.nafmii.org.cn/

8、和讯网

网址：www.hexun.com/

这些网站以及地方股权交易中心网站，如浙江股权交易中心浙江股权交易中心，企业上市的毕竟不多，但为了融资除了证券市场还是寻求其他的方式如发行债券、短期融资券、中期票据、集合票据等非金融企业债务融资工具进行融资，因此也可披露一些企业的信息及经营状况、融资方式、融资规模等。

 

 

 

中核金控专注于各种形式的保理业务，主要客户群体为：AA评级以上的上市公司、国企、央企，围绕核心企业，提供：1、应收账款融资；2、“1＋N”反向保理业务；3应收账款“出表”；4、商业银行结构化信贷投放业务。欢迎垂询，接洽项目。

联系方式：

联系人：彭先生    手机号：13261887818

联系人：王女士    手机号：13717888090